中共临商银行委员会 关于十四届市委第五轮巡察整改进展情况的通报
2025-04-17
根据市委统一部署，2024年4月1日至7月5日，市委第四巡察组对临商银行党委开展了巡察。9月7日，市委巡察组向临商银行党委反馈了巡察意见。按照巡察工作有关要求，现将巡察整改进展情况予以公布。
一、整改工作基本情况
临商银行党委召开党委会专题研究市委巡察组反馈问题整改，成立临商银行落实市委巡察反馈问题整改工作领导小组，由党委书记刘成田同志任组长，其他班子成员任副组长，各部门负责人为成员。领导小组下设办公室，由党委副书记刘健铭同志兼任办公室主任，并设置综合组、督导一组、督导二组、督导三组4个工作小组，具体负责巡察整改工作的日常组织实施。
党委书记切实履行“第一责任人”责任，在落实整改过程中，主动认领问题和任务，对巡察整改直接部署、直接参与、直接督办，认真践行“严真细实快”的工作作风，全力抓好巡察“后半篇文章”。班子成员切实承担分管领域的整改任务，迅速行动，对牵头负责的问题和任务，逐项推进、逐个整改。
二、市委巡察组反馈意见整改进展情况
（一）贯彻落实习近平总书记重要论述、党中央决策部署和省、市委工作要求有差距
1.政治理论学习不深入，学用结合成效不佳。
（1）针对“学习习近平新时代中国特色社会主义思想不全面”的问题。
整改情况：一是坚持“第一议题”制度化。印发《中共临商银行委员会“第一议题”制度》，对党委会、理论学习中心组、党组织“三会一课”和其他重要会议的“第一议题”作出制度性安排。二是坚持“第一议题”制度执行规范化，2024年行党委开展第一议题学习26次，推动“第一议题”学在经常、抓在日常。三是确保“第一议题”实效化。“第一议题”学习均由党委书记主持，带头领学习近平总书记重要讲话、指示批示等，党委班子成员结合分管工作谈体会和认识，在对标对表中明确工作思路、研究落实措施，切实推动习近平新时代中国特色社会主义思想在临商银行落实落地，转化为指导实践、推动工作的强大动力。
整改进度：已完成
（2）针对“政治理论学习不深入”的问题。
整改情况：一是规范理论学习机制。制定《中共临商银行委员会理论学习中心组学习制度》《中共临商银行委员会理论学习中心组理论学习安排意见》，进一步规范理论学习中心组的工作机制和流程，为开展好理论中心组学习提供制度遵循。二是严格集中研讨。理论学习中心组围绕“深入学习习近平金融论述摘编，全面贯彻党的二十届三中全会精神，推进中国式现代化临商实践”进行了集中研讨，各班子成员结合工作实际认真撰写研讨材料，确保取得实效。三是深化理论武装“铸魂”。将拥护“两个确立”、做到“两个维护”作为最高政治原则和根本政治规矩，通过党委理论学习中心组、专题读书班、“临商银行大讲堂”等形式丰富学习载体，编排的情景党课《第一课》荣获省级文化艺术党课作品一等奖，有力增强了核心意识。
整改进度：已完成
（3）针对“理论指导实践不到位”的问题。
整改情况：一是深入落实学习、调研、工作“三位一体”机制。主动从学习习近平总书记重要讲话中明思路、找方法、寻对策，党委委员、高管聚焦全行重点难点工作，深入基层开展调研200余次，真正以调研指导实践、促进工作。二是深化“学习型机关”建设。认真落实中共临商银行委员会《关于推进学习型机关建设的实施方案》，组织开展领导干部上讲台、科级干部上讲台活动，6位班子成员、26名科级干部按计划完成宣讲活动，受众6000余人次，指导全行各层级人员不断开阔视野，全面提升履职能力。三是围绕党的二十届三中全会精神，坚持稳中求进、以进促稳、守正创新、先立后破，制定了《临商银行全面深化改革推进高质量发展五年行动方案》并提交市委常委会审议通过，结合市场规律与实际经济环境，科学设定资产、存款、贷款等指标。截至2024年末，全行存、贷款市场份额持续提升，主要经营指标均超出预期、好于同期。
整改进度：已完成
2.党的领导融入公司治理结构不彻底。
（4）针对“党的领导弱化，‘三重一大’事项决策制度有待完善”的问题。
整改情况：一是明确“三会一层”职责边界。修订了《临商银行党委工作规则》《临商银行董事会议事规则》《临商银行行长办公会议事规则》等制度，进一步明确党委、董事会、经营层的职责边界，强化了党委“把方向、管大局、保落实”的领导作用。二是严格“三重一大”管理。修订《中共临商银行委员会贯彻落实国有企业“三重一大”决策制度实施办法》，细化明确“三重一大”事项标准，强化议题事前审核管理，做到了应纳尽纳。三是提升履职效能。落实“双向进入、交叉任职”领导体制，完成董事会、监事会换届工作，调整董事会专门委员会分工，修订完善公司章程。四是推进党建与业务融合。实施“红心向党 惠民泽商”党建品牌创建工程，构建了业务“出题”、党建“答题”的长效机制，被评为全市优秀党建服务品牌和党建分类指导优秀案例，荣获“十佳党建引领创新银行”荣誉称号。
整改进度：已完成
（5）针对“现代企业管理制度不健全”的问题。
整改情况：围绕监管导向和现代化国有企业改革要求，扎实推进公司治理体系重整，从制度体系、组织体系、考核体系等方面进行了全面重塑。一是完善管理制度。立足银行经营特点，制定完善了涵盖人事管理、财务管理、风险管理等方面的80余项制度办法，为各项业务开展提供了制度遵循。二是优化组织架构。充分利用人力资源项目咨询成果，制定了《临商银行机构设置与定岗定员方案》，将总行原有28个部门精简优化为24个，坚持以提升人均营收为导向，加强人员编制管理，细化管理职数和人员编制，构建了职责清晰、运转高效、价值提升的组织体系。三是优化考核管理。制定了《临商银行岗位序列管理办法》《临商银行行员薪酬管理办法》《临商银行行员年度考核办法》《临商银行中层管理人员绩效工资考评核算方案》等办法方案，搭建起到部门、到机构、到网点、到产品、到人员的“横到边、纵到底”的矩阵式考核架构，将考核结果与岗位调整、评先树优、行员等级晋升等紧密挂钩，实现了人员能进能出、职务能上能下、薪酬能高能低。
整改进度：长期整改已取得阶段性成效
3.精细化管理理念树得不牢。
（6）针对“在助力工业企业转型升级方面有待加强”的问题。
整改情况：一是加大工业贷款支持力度。印发《授信审查审批工作指导意见》，对前台部门推送的清单类业务、市级重点工业项目名单，优先予以审批支持，2024年新增工业贷款61.45亿元，有效助力工业强市建设。二是帮助企业改造升级。创新推出“能耗质押贷”产品，以企业能耗指标作为质押，打破了依赖土地房产抵押的局限，引导企业积极进行升级改造，该产品入选了山东“好品金融”名单。助力5家“两高”企业升级改造，目前5家企业经营状况较好、工艺技术先进，在行业内处于领先地位。三是严格把控审批关口。信贷审查人员对“黄标”“两高”企业严格甄别，防止“病从口入”，不断引导高碳行业低碳发展。
整改进度：长期整改已取得阶段性成效
（7）针对“项目精细化管理能力有待提升”的问题。
整改情况：一是严格项目过程管理。印发《临商银行资本性支出评价管理办法》，强化新增项目过程管理，提升精细化管控能力。二是提升项目运转效能。对前期研发的“精品茂”私域商城项目，根据商户使用情况做好更新升级，基于自动生成技术的普惠金融场景TaaS平台落地精品茂私域商城行业场景，荣获中国人民银行金融科技发展奖三等奖（中国人民银行金融科技发展奖是我国金融业唯一的部级科技奖项），为临沂首家获此奖项的金融机构。三是加快推进数字化转型。按照“数字赋能业务发展、业务驱动数据治理和平台支撑数字转型”为突破方向，制定数字化转型发展规划，为经营管理赋能。搭建以大数据为支撑的精准获客、精准预警、精准控险的场景应用管理模式，通过数字建模实现常用客户画像，大力提升场景接入能力，以民生、医疗、商圈等高频应用场景为切入，提升“旅程式”服务体验，推广“智能电表”“智慧食堂”等多个场景和平安普惠贷、众邦贷等20余个网贷产品，实现了数据多跑路、客户少跑腿。
整改进度：长期整改已取得阶段性成效
（8）针对“贯彻意识形态工作责任制不到位”的问题。
整改情况：一是强化意识形态领导小组履职管理。调整中共临商银行委员会意识形态工作领导小组，将意识形态工作纳入重要议事日程，严格执行“三个定期”。二是强化意识形态阵地建设，加强意识形态风险排查。制定《中共临商银行委员会意识形态领域风险排查方案》，按季开展意识形态风险隐患排查。三是严格审查报备制度。印发《临商银行对外信息发布“三审三校”制度》，对外发布信息逐级进行审批校对。严格论坛活动报备，守牢意识形态安全底线。
整改进度：已完成
（9）针对“党管保密责任落实有差距”的问题。
整改情况：一是压实党管保密责任。调整了临商银行保密委员会成员，制定年度保密工作重点计划，明确了9项工作重点。二是抓好金融领域保密排查。制定了《关于开展2024年保密排查工作的通知》，针对重点领域、重点人员开展全面排查。三是强化保密教育与宣传。组织开展“保密宣传教育月活动”，加强对国家安全和保密知识的研习，筑牢国家安全观与保密意识。四是开展临商银行2024年舆情工作、意识形态工作和保密工作年度培训，切实提高各级保密能力。
整改进度：已完成
（二）落实全面从严治党不够有力
1.全面从严治党“两个责任”落实有待加强。
（10）针对“落实全面从严治党工作要求不细致”的问题。
整改情况：一是深化全面从严治党。制定印发《2024年度全面从严治党主体责任分工及责任清单》，《关于加强对“一把手”和领导班子监督的若干意见（试行）》《临商银行党委运用监督执纪“第一种形态”落实主体责任办法（试行）》等一系列制度，建立党委落实全面从严治党主体责任重点任务分工清单，确保落实全面从严治党工作要求不打折扣。二是强化监督管理。统筹内外部、上下级监督资源，成立了党委督导办公室（机关纪委），面向社会设立“专项整顿”电子信箱，持续健全以党内监督为主导，财务、审计、合规等各类监督统筹协调、资源共享、有效贯通的“大监督”格局。三是以案为鉴，强化警示教育。召开案件警示教育大会，组织观看《临沂正风肃纪反腐2023》《错“算”人生》违纪违法警示教育片，按季度编发警示案例，在全行设置以案为鉴反思专栏140余处。出台了《关于推进“清廉临商”建设的实施意见》，明确“政治铸廉、机制固廉、监督护廉、文化润廉”等4个方面、18项重点工作，不断培育全行廉洁、高效、务实、严谨、担当的党风行风，涵养风清气正心齐的政治生态。
整改进度：已完成
（11）针对“监督执纪力度还需加强”的问题。
整改情况：一是加大党委对派驻组支持力度。印发《临商银行党委支持派驻组履职工作意见》，全行各党委、支部设置一名与派驻组对接的纪检人员，切实发挥纪检书记、纪检委员监督作用，形成监督合力。二是加强派驻组自身建设。制定《关于建立派驻组专责监督与总行相关专业部门监督贯通协作的工作办法（试行）》《驻临商银行纪检监察组监督联系各分支行、总行各部门工作办法（试行）》等制度，进一步充实派驻组人员力量，派驻组全员分组联系、精准监督，提升派驻监督效能。三是加强派驻监督力度。结合全市国企“靠企吃企”问题专项整治工作，针对全行重点业务领域，实行“行内领导小组+驻行纪检监察组” 双专班推进机制，成立“小分队”采取“四不两直”方式下沉开展监督调研。四是严格问题线索管理。设立专人负责对问题线索来源、内容、处理情况等进行登记和信访举报平台管理，按月向市纪委监委案管室报送台账信息。
整改进度：长期整改已取得阶段性成效
2.制度建设有待健全。
（12）针对“后勤管理制度有待完善”的问题。
整改情况：一是规范后勤管理。根据《临沂市市管企业负责人履职待遇、业务支出管理办法》等有关规定制定《临商银行业务接待管理暂行办法》，对接待审批流程、接待标准、费用管理以及接待纪律做出明确规定。二是规范公务用车管理。根据《临沂市市属企业公务用车制度改革实施方案》等有关规定制定《临商银行车辆管理办法》，全行车辆由后勤服务部统一管理，严格执行车辆使用审批和派车程序，建立公务用车行车日志，实行“一车一卡”管理。三是规范物品采购管理。严格落实物品采购、入库、领取审批流程，采用定期检查与不定期抽查相结合的方式对物品领用进行管理。
3.作风建设存在短板。
（13）针对“过紧日子思想树得不牢”的问题。
整改情况：一是树牢“过紧日子”思想，印发《临商银行关于在全行开展“勤俭办行”的实施方案》，严格预算管理，强化总量控制，坚持分类管控，压缩因公费用倡导低碳绿色办公，着力减少日常运营成本，压降非必要性支出。二是从严控制“三公”经费等一般性支出，将商务接待费、公车运行维护费、会议费、培训费等支出全部纳入控制范围，确保经费支出稳步压降。
整改进度：长期整改已取得阶段性成效
（三）贯彻新时代党的组织路线不到位
1.为民服务意识有待提升。
（14）针对“贯彻民主集中制有待强化”的问题。
整改情况：一是加强党委班子自身建设，印发《关于加强党委班子自身建设的意见》，修订《中共临商银行委员会工作规则》，严格落实民主集中制。二是自觉接受监督，善于集中正确意见。党委会上充分听取各党委委员意见。党委书记对重大决策部署的贯彻落实负总责，认真履行抓落实第一责任人职责。党委委员积极带头贯彻执行党委会作出的决策，在分工范围内组织有关部门认真落实。
整改进度：已完成
（15）针对“干事创业主动性有待提升”的问题。
整改情况：一是持续改进工作作风。制定印发《临商银行关于冲刺四季度全面完成巡察集中整改和年度重点工作目标的意见》，将作风建设纳入考核，紧盯作风领域问题开展现场督查。二是提升攻坚克难本领。举办5期中高层管理人员能力提升专题研修班，提升科级以上干部履职能力。指导部门有序开展培训，2024年累计开展外派培训18次、外聘培训34次、线上学习104次。三是激发干事创业活力。将“1+5”高质量发展理念作为全行发展的战略支撑，优化组织架构，深入推进“强总部”和“特色支行”建设。强化考核管理，构建机构考核与人员考核并重、综合考核与专业考核有效衔接的“横到边、纵到底”的矩阵式考核体系。四是坚决落实银监部门整改意见，严格按照“问题清单化、清单项目化、项目责任化、责任具体化”的整改要求，跟踪整改成果，做到问题不清零不放过、整改不到位不放过。
整改进度：长期整改已取得阶段性成效
（16）针对“为民服务意识还需增强”的问题。
整改情况：一是落实服务检查机制，按季度开展营业网点的服务检查，采取检查“回头看”形式对问题整改情况进行检查，不断提升文明规范服务水平。二是制定《临商银行营业网点规范服务管理办法》《临商银行规范服务标准手册》，提高员工服务意识和服务效率，确保文明规范服务工作有规可依、科学有效。三是开展文明服务培训。2024年对13家管理行、59个网点开展一对一现场指导和培训，受众450余人次。四是树牢服务文化，落实“首问负责、公开承诺、限时办结”三项制度，做好金融消保工作，全行“12345热线·首发”诉求响应率达到100%，在全市单独考核的银行保险机构中综合得分排名第1位，先后被评为“最具社会责任中小银行”、“金融消费者满意品牌银行”。
整改进度：长期整改已取得阶段性成效
2.干部队伍建设还需进一步加强。
（17）针对“党管干部原则有待强化”的问题。
整改情况：一是进一步加强政策学习研究。组织理论学习中心组集中学习《党政领导干部选拔任用工作条例》《党委（党组）讨论决定干部任免事项守则》等制度规定，提升选人用人决策水平。举办临商银行2024年组织人事工作专项培训班，邀请专家围绕干部监督管理、国企人事管理等进行专题辅导。二是加强分支行组织人事工作管理，制定《关于进一步加强分支行组织人事工作管理的实施意见》，完善分支行干部选用、人员招聘等方面制度建设。三是将异地分支行招聘纳入总行统一管理，分类建立人员台账，按照市场化考核方式，落实“能进能出”的工作要求。
整改进度：已完成
（18）针对“干部队伍建设谋划还需加强”的问题。
整改情况：一是科学谋划干部队伍建设。结合临商银行干部队伍现状，制定《临商银行干部队伍建设实施意见》，明确三年内干部队伍建设的任务目标，建设一支老中青梯次搭配、结构合理的干部队伍。每年按计划组织市场营销、风险管理、信贷审批、财务运营、组织人事等各类培训，提升干部员工专业素质。二是制定《临商银行中层管理人员选拔任用管理办法》、《临商银行中层管理人员选拔任用纪实管理办法》，建立选拔任用纪实工作制度，明确规范干部的选拔任用方式和流程。三是开展干部轮岗交流。根据中层干部备案进度和干部队伍情况，分批交流。四是研究制定《临商银行岗位序列管理办法》，明确各序列人员、职级任职条件，定期评审，建立管理、专业双通道、多序列的成长晋升体系。五是打造家园文化，提高员工归属感、认同感。常态化抓好职工权益保障工作，加强对职工关心关爱，开展特困员工帮扶、困难党员救助，增强员工归属感，打造和谐友爱的家园文化。
整改进度：长期整改已取得阶段性成效
3.党建主体责任履行有待强化。
（19）针对“党建与业务融合需持续深化”的问题。
整改情况：一是制定印发《中共临商银行委员会关于调整党建工作领导小组的通知》《关于进一步推进临商银行党建与业务工作深度融合的意见》，调整党建工作领导小组，以党的建设统领业务发展，以业务发展检验党建工作成效，实现党建与业务工作深度融合。二是将党建工作纳入分支行和总行部门绩效考核体系，并常态化落实。三是充实党务工作力量，更新基层党组织党务工作者备案名单。四是印发《中共临商银行委员会关于命名2024年党员先锋队、党员示范岗的通知》，对党员示范岗进行流动化管理、优中选优，重新命名203个党员示范岗、32支党员先锋队。
整改进度：已完成
（20）针对“党员管理教育还需进一步规范”的问题。
整改情况：一是严格发展党员管理，加强基层党务培训。开展入党积极分子入党流程排查，依托党员人事档案和“发展党员纪实系统”对近年来新发展党员情况进行逐一审核排查。举办2024年基层党务工作培训班，邀请市直机关工委老师围绕《机关党建业务工作解读》《发展党员工作》等内容进行讲解辅导。二是规范党员组织关系转接，印发《关于进一步加强党员组织关系管理的通知》，开展应转未转党员排查审核。
整改进度：未完成
（21）针对“党内政治生活质量有待提升”的问题。
整改情况：一是认真开展民主生活会。召开市委巡察整改专题民主生活会，严格执行民主生活会有关要求，会前专门召开党委会进行研究部署，在筹划准备、制定方案、组织学习的基础上，进行了深入的谈心谈话，并在全行范围广泛征求意见，开展深刻的检视剖析以及批评和自我批评。二是严格落实“双重组织生活”制度，制定《关于对党委班子成员参加所在支部组织生活情况进行摸底排查的通知》，形成党委班子成员双重组织生活台账。三是提升组织生活会质量，印发《关于提升组织生活会质量的工作提示》，对组织生活会中制定方案、组织学习等进行了规范。
整改进度：已完成
（四）巡察审计发现问题整改不彻底。
1.巡察反馈问题整改有待加强。
整改情况：一是全面系统开展问题整改。召开巡察整改专题民主生活会，临商银行党委班子进行对照检查并对下步整改工作进行安排部署，各党委委员按照“一岗双责”要求进行对照检查、剖析问题原因、细化工作措施，切实以专题民主生活会成效提升整改质量。二是组织开展关于2019年巡察反馈问题“回头看”工作，继续加大对历史问题整改，巩固上轮巡察整改成果，严防问题反弹回潮。三是系统梳理党建溯源工作。对党委班子的领办项目进行阶段性成效调度督导。组织开展阶段性成效排查，形成了“党建溯源开展情况报告及台账”，党委班子成员领办的全部26个党建溯源项目已完成。
整改进度：未完成
2.审计反馈问题整改需持续用力。
（23）针对“审计反馈问题整改力度需持续用力”的问题。
整改情况：一是继续推动审计问题整改，持续与省审计厅积极沟通，同时督促部门压实整改责任，按周更新整改进度，继续推进剩余问题的整改，直至整改完成。二是认真梳理股东情况，严格股东股权管理，按照监管要求全力推进整改。
整改进度：长期整改已取得阶段性成效
经过集中整改，巡察整改工作取得阶段性成效，但对照市委巡察要求仍存在一定差距，仍需压实整改责任、加大整改力度，进一步巩固整改效果，自觉把巡察整改作为最大的动力，以高质量巡察整改为高质量发展提供坚强保障。
（一）进一步强化政治自觉，持续深化集中整改成效。深入贯彻落实党的二十大和二十届二中、三中全会精神，深学细悟习近平总书记关于党的自我革命的重要思想、关于全面深化改革的一系列新思想新观点新论断，持之以恒抓好巡察整改，把坚定拥护“两个确立”、坚决做到“两个维护”体现在履职担当上。对已完成的整改措施，持续推进，巩固成效，防止问题反弹；对重点问题，在取得阶段性成效的基础上，持续整改，确保不折不扣落实既定整改目标。加强对巡察整改的督导检查，不断提升整改质量，做到以巡促改、以巡促治，以深化整改的实际成效促进全行高质量发展。
（二）进一步提高政治站位，持续强化长效机制建设。坚持“当下改”与“长久立”并重，将持续做好巡察“后半篇文章”作为提升管理水平和业务能力的重要契机，针对市委巡察组反馈的问题，坚持举一反三，进一步明确巡察反馈问题整改的牵头责任部门，对巡察“后半篇文章”进行再动员、再部署、再推进，对常态化的整改任务，建立清单，定期盘点、动态问效，持续巩固拓展党纪学习教育和整改整顿成果，堵塞制度漏洞，健全长效机制，推动问题解决长效化、常态化，为全行高质量发展提供有力的制度保障。
（三）进一步强化政治责任，持续推进高质量发展。贯彻落实金融强国战略，聚焦主责主业，以支持工业制造业等实体经济为核心，不断扩大资金投放，增加金融资源有效供给，使信贷总量与企业有效需求相匹配、投放节奏与经济运行规律相适应，为区域经济高质量发展贡献“临商力量”。聚焦企业“融资难、融资贵、融资慢”等痛点难点，精准把握企业经营实际状况和金融需求，梳理总结客户诉求及内部管理堵点，以深化“最多跑一次”改革为切入点，改进内部管理，提升金融服务效能。进一步统筹发展和安全，加强风险内控体系建设，防范化解风险，提升可持续发展能力。进一步把好选人用人关，推进领导班子和干部人才队伍建设，加大内部轮岗培训和吸引外部人才，满足全行改革发展需要。
（四）进一步强化政治担当，纵深推进全面从严治党。加强对各级“一把手”和重点领域、关键岗位的管理监督，持续深化“靠企吃企”问题整治，坚持风腐同查同治，坚决防止“四风”反弹回潮。加大问题线索核查力度，运用好监督执纪“四种形态”，发现苗头及时提醒，一体推进“不敢腐、不能腐、不想腐”，坚定不移把全面从严治党引向深入。坚决抵制官僚主义、形式主义，彻底纠治浮夸浮躁之风，摒弃热热闹闹搞场面、轰轰烈烈走过场的做法，树立正确的政绩观，以实实在在的成效作为衡量工作标准。
（五）进一步强化政治忠诚，持续加强巡察整改成果运用。坚持与习近平总书记重要指示批示精神对标对表，不折不扣把习近平总书记重要指示批示精神和党中央决策部署落到实处，把巡察整改与贯彻落实党的二十大和二十届二中、三中全会精神结合起来，坚决履行国有金融企业职责使命，用改革的办法、创新的思维、务实的举措，全面提升党建引领能力、公司治理能力、市场竞争能力、风险管控能力、改革创新能力、队伍和文化保障能力，推动全行各项事业“走在前、进位次、提水平”。
欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：0539-7339252；邮政信箱：临沂市兰山区北京路37号8楼巡察整改领导小组办公室；电子邮箱：lsyhbgs@126.com。
中共临商银行委员会
2025年3月21日
