临商银行惠盈封闭净值理财产品1年期第2205号2022年第2季度报告
2022-07-15
临商银行惠盈封闭净值理财产品1年期第2205号
2022年第2季度报告
产品管理人：临商银行股份有限公司
产品托管人：招商银行股份有限公司济南分行
重要提示
产品托管人招商银行股份有限公司济南分行根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，复核了本报告中的产品收益表现、主要财务指标、投资组合情况等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用理财资产，但不保证一定盈利。产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的发行文件。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自2022-04-01起2022-06-30止。
1、 产品基本情况
项目 |
信息 |
产品名称 |
临商银行惠盈封闭净值理财产品1年期第2205号 |
产品登记编码 |
C1090222000015 |
产品管理人 |
临商银行股份有限公司 |
产品托管人 |
招商银行股份有限公司济南分行 |
产品运作方式 |
公开募集/封闭式 |
产品成立日 |
2022-02-08 |
产品到期日 |
2023-02-08 |
报告期末产品份额总额 |
|
业绩比较基准（如有） |
4.2%/年 |
估值方法 |
市价法 |
2、 产品收益表现
阶段 |
净值增长率（%） |
当期（2022-04-01至2022-06-30） |
1.80 |
自产品成立日至今 |
3、 主要财务指标
金额单位：元
项目 |
2022-04-01至 2022-06-30 |
本期已实现收益 |
863,862.92 |
本期利润 |
1,266,897.83 |
期末产品资产净值 |
71,569,760.91 |
1.0228 |
4、 投资组合情况及流动性风险分析
4.1 期末资产组合情况
金额单位：元
序号 |
项目 |
直接投资 |
|
金额 |
占产品总资产的比例（%） |
||
1 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
|
其中：普通股 |
0.00 |
0.00 |
|
存托凭证 |
|
|
2 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
3 |
固定收益投资 |
70,192,226.02 |
97.84 |
|
其中：债券 |
70,192,226.02 |
97.84 |
|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
4 |
金融衍生品投资 |
0.00 |
0.00 |
|
其中：远期 |
|
|
|
期货 |
|
|
|
期权 |
0.00 |
0.00 |
|
权证 |
|
|
5 |
买入返售金融资产 |
1,000,347.12 |
1.39 |
|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
6 |
货币市场工具 |
|
|
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
550,900.95 |
0.77 |
8 |
拆放同业 |
0.00 |
0.00 |
9 |
资管产品 |
0.00 |
0.00 |
10 |
其他资产 |
0.00 |
0.00 |
|
合计 |
71,743,474.09 |
100.00 |
4.2 报告期末占资产净值比例大小排序的前十项资产明细
金额单位：元
序号 |
资产名称 |
金额 |
占产品资产净值比例（%） |
1 |
17临朐债 |
6,861,654.25 |
9.59 |
2 |
20横琴人寿 |
6,848,684.93 |
9.57 |
3 |
20商城01 |
6,212,506.85 |
8.68 |
4 |
20绵阳银行永续债 |
6,136,250.41 |
8.57 |
5 |
20华荣02 |
6,055,398.90 |
8.46 |
6 |
21平顶山银行永续债 |
5,731,578.08 |
8.01 |
7 |
21海洋文旅MTN001 |
5,711,938.36 |
7.98 |
8 |
21农创01 |
4,732,754.79 |
6.61 |
9 |
20稠州银行二级 |
4,490,844.93 |
6.27 |
10 |
18潍坊银行二级01 |
4,276,553.42 |
注：前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资，不包含银行存款、存出保证金、清算备付金等资产。
5、 托管人报告
招商银行具备完善的公司治理结构、内部稽核监控制度和风险控制制度，我行在履行托管职责中，严格遵守有关法律法规、托管协议的规定，尽职尽责地履行托管义务并安全保管托管资产。
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